Същност на трансграничните преводи и плащания

Трансграничен превод представлява преводът на суми в национална или в чуждестранна валута посредством изпълняваща финансова институция, най-често банкова, в полза на клиент на друга изпълняваща институция, намираща се в различна държава. За трансграничен превод се смята и превод в чуждестранна валута между изпълняващата институция на наредителя и изпълняващата институция на получателя на територията на страната.

Оповестяване на преводите и плащанията към чужбина

При извършване на трансграничен превод или плащане към чужбина в размер на 25 000 лв. или повече (или тяхната равностойност в друга валута), наредителят представя на доставчика на платежни услуги сведения и документи, които удостоверяват основанието и размера на трансакцията, както и декларация съгласно приложената към Наредба № 28 за информацията, събирана от банките при извършването на прeзгранични преводи и плащания форма. 

Необходимите за представяне пред доставчика на платежни услуги документи са описани чл. 2, ал. 2 от Наредба № 28 на БНБ като зависят от предназначението на наредения превод или плащане.

Когато основанието за превода или плащането не попада сред изброените в чл. 2, ал. 2 от Наредба № 28 на БНБ, наредителят трябва да представи друг документ, удостоверяващ основанието и размера на превода или плащането.

Периодично статистическо деклариране на паричните трансакции към и в чужбина

На тримесечна база пред Българската народна банка се отчитат със статистически форми:

- плащанията по финансови кредити, получени от чуждестранно лице (когато в момента на деклариране размерът на кредита е или надвишава 500 000 лв.);

- операциите и остатъците по сметки, открити в чужбина;

- операциите с чуждестранни лица, свързани с услуги, възнаграждения и безвъзмездни постъпления и плащания;

- преките инвестиции в чужбина, с изключение на инвестициите в недвижими имоти, които се отчитат веднъж годишно;

На годишна база пред Българската народна банка се отчитат със статистически форми:

- плащанията по финансови кредити, получени от чуждестранно лице (когато в момента на деклариране размерът на кредита е между 50 000 и 500 000 лв.);

-  преките инвестиции в недвижими имоти в чужбина.